Die wichtigste Voraussetzung für die zielgerichtete Anlage Ihres Vermögens besteht im gegenseitigen Vertrauen. Die persönliche und langfristige Verbindung zwischen Ihnen und Ihrem Berater ist der Schlüssel einer erfolgreichen Zusammenarbeit.

Wenn Sie Ihre Entscheidungen selbst umsetzten möchten, Ihnen aber die Zeit für die sorgfältige und zeitintensive Marktbeobachtung sowie die aufwendige Informationsbeschaffung und -auswertung fehlt, dann verlassen Sie sich am besten auf unsere klassische Anlageberatung. Die Wahl innerhalb der immer komplexer und umfangreicher werdenden Anlageinstrumente fällt Ihnen leichter, wenn Sie sich auf die umfassende Analyse Ihrer Gesamtsituation stützen können. Ihr Berater weiss, wie solche Analysen professionell erstellt und ausgewertet werden. Je nach Risikoprofil, persönlichen Zielsetzungen und der zur Verfügung stehenden finanziellen Mittel, ergibt sich die Gewichtung und Ausrichtung Ihres Portfolios.

Aufgrund konkreter Empfehlungen unserer Berater entscheiden Sie selbst über Ihre Investitionen und Transaktionen und müssen sich weder um aufwendige Recherchen und Analysen noch um administrative Belange kümmern. Selbstverständlich fliessen Ihre Präferenzen für bestimmte Branchen, Währungen, Titel oder Länder in die Grundstrategie und die einzelnen Anlageempfehlungen ein.

Sie profitieren von der optimalen Nutzung von Marktchancen, einer guten Performance Ihrer Anlagen und der kontinuierlichen Informationssammlung und -aufbereitung. Frühzeitig werden Sie über relevante Marktentwicklungen und -trends unterrichtet und erhalten alle Informationen für die zielgerechte Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. Zuverlässige Information, Flexibilität und eine hohe Reaktionsgeschwindigkeit – darauf basiert heute eine erfolgreiche Vermögensberatung.

Vermögensverwaltung bedeutet für uns die professionelle Bewirtschaftung von Wertschriftendepots verbunden mit einer transparenten Berichterstattung. In der Vermögensverwaltung ist v.a. unsere Unabhängigkeit von Banken und Versicherungen die optimale Voraussetzung für ein kundenorientiertes Denken und Handeln. Wir haben keine Verpflichtung, bestimmte Angebote zu empfehlen, deshalb können wir aus der Vielzahl der möglichen Angebote diejenigen auswählen, die für unsere Kunden den besten Nutzen versprechen. Neben der Vermögensverwaltung und Bewirtschaftung von Wertschriftendepots bieten wir auch Steuerberatung sowie Unterstützung in Erbschaftsfragen und Willensvollstreckungen.

Ein Vermögensverwaltungsmandat bedingt hundertprozentige Transparenz für den Kunden. Dies beginnt damit, dass wir mit dem Kunden über die realistischen Renditeerwartungen und über die Risiken der Anlagen sprechen, bevor gemeinsam die künftige Anlagestrategie festgelegt wird. Ausserdem informieren wir den Kunden im Detail über die Gebühren und - ganz wichtig - über die steuerliche Behandlung der Anlagen. Transparenz bieten wir auch bei der Analyse bestehender Depots, bei der Unterbreitung eines Anlagevorschlages und natürlich bei unserer regelmässigen Berichterstattung über die Wertentwicklung Ihres Vermögens.

Eine erstklassige Beratung besteht immer in einem auf die individuellen Kundenbedürfnisse zugeschnittenen Gesamtkonzept. Deshalb nehmen wir uns ab dem ersten Gespräch viel Zeit, um die persönlichen Bedürfnisse des Kunden im Detail abzuklären. Denn je besser wir seine Situation und seine Zukunftsabsichten kennen, umso optimaler können wir für ihn ein massgeschneidertes Konzept erarbeiten und anschliessend umsetzen.

Der Finanzplan gibt Ihnen einen umfassenden Überblick über all Ihre Einnahmen und Ausgaben. Er bietet Ihnen eine detaillierte Aufstellung Ihres finanziellen Bedarfs und Ihrer freien Mittel. Mit dem Finanzplan zeigen wir Ihnen auf, wie sich Ihr Vermögen und Ihr Einkommen aufgrund speziell berechneter Wirtschafts- und Marktdaten in der Zukunft entwickeln könnte. Grundlage für die Planung sind Ihre finanzielle Situation und Ihr persönlicher Lebensstil. Ob Vermögensanlage, Vorsorge oder Nachfolge, der Finanzplan soll Ihnen helfen, jeden einzelnen Bereich möglichst steuergünstig umzusetzen.

Der gemeinsam auszuarbeitende Finanzplan versetzt uns in die Lage, Ihnen Ihre vollständigen Vermögensverhältnisse übersichtlich darzustellen, Ihnen Lösungsvarianten zur finanziellen und steuerlichen Optimierung vorzustellen und diese bei Bedarf anzupassen. So haben Sie die Gewissheit, dass all Ihre Finanzangelegenheiten aufeinander abgestimmt sind und sich optimal ergänzen.

Auch Erbschaften und Schenkungen müssen geplant sein. Eine vorausschauende Nachlassplanung verhindert Streit unter den Erben und sorgt dafür, dass das Vermögen entsprechend den Wünschen des Nachlassgebers/Schenkers weitergegeben und verwendet wird. Dies gilt auch für eine mehrstufige Nachlassplanung, d.h. zum Beispiel bis zum Tod des überlebenden Ehepartners. Durch eine gezielte Nachlassplanung lassen sich auch Steuern sparen sowohl beim Erblasser wie bei den Erben, dabei geht es um Erbschafts- bzw. Schenkungssteuern, aber auch Einkommens- und Vermögenssteuern.

Diese Fragen sind zu beantworten

Was muss in die Wege geleitet werden, damit alles nach dem letzten Willen abläuft?

Wie kann der (Ehe-)Partner optimal begünstigt werden?

Wie werden Konflikte unter den Nachkommen vermieden?

Wie können Erbschaftssteuern gespart werden?

Was bringt eine Willensvollstreckung?

Alle diese Fragen werden durch unsere Berater bei einer umfassenden persönlichen Nachlassplanung professionell und umfassend beantwortet. Selbstverständlich unterstützen wir die Kunden auch bei der anschliessenden Umsetzung der ausgearbeiteten Nachlasskonzepte.

Die Angebote der Banken für Finanzierungen (v.a. Hypotheken) werden immer vielfältiger und für die Kunden undurchschaubarer, deshalb ist eine Finanzierungsplanung und das anschliessende Verhandeln mit Kreditgebern anspruchsvoller und auch wichtiger denn je. Sowohl bei anstehenden Neufinanzierungen beim Kauf wie auch bei der Umfinanzierung (z.B. bei bestehenden Immobilienobjekten) kann eine neutrale Beratung und Begutachtung viel Geld wert sein. In der immer mehr deregulierten Schweizer Bankenlandschaft bestimmt nicht zuletzt das Verhandlungsgeschick und die Wahl der richtigen Bank, wie hoch die Kredit- und Hypothekarzinsen ausfallen. Wir unterstützen unsere Kunden bei Verhandlungen mit Banken und Versicherungen oder übernehmen die Verhandlungen im Auftrag des Kunden.